2009年11月26日，河北省第三屆環(huán)保與金融論壇在石家莊召開。會上提出金融機構(gòu)要堅持環(huán)保一票否決制，對不符合綠色經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)調(diào)整規(guī)劃的“兩高一資”項目，一律不提供金融服務(wù)。圖為與會代表在簽署綠色金融宣言。  (徐紅/文 王錦慧/圖)

　　
      10月13~14日，北京召開了一個石油和化學(xué)工業(yè)節(jié)能技術(shù)交流及投融資大會。在這次會議上，綠色信貸引起了大批中小化工企業(yè)的關(guān)注。盡管化工行業(yè)超額完成“十一五”節(jié)能目標(biāo)任務(wù)已成定局，但重點耗能產(chǎn)品的能耗水平與國際先進水平的差距還很大。這一差距在中小企業(yè)中尤其突出。而資金缺乏又是中小化工企業(yè)所面臨的重要障礙。綠色信貸能不能給中小化工企業(yè)的節(jié)能技術(shù)改造打開資金通道呢？
　　
　　
　　中小企業(yè)常被國有銀行“見外”
　　
　　
　　本來，中小企業(yè)是中國化工行業(yè)節(jié)能減排的主力。但由于體制的原因，該主力長期受制于融資難。中國化工節(jié)能技術(shù)協(xié)會駐會副會長方曉驊這樣表示：“不少企業(yè)在進行節(jié)能改造時缺的不是技術(shù)而是資金。大項目少則幾千萬元，多則上億元，短平快的小項目少的也是幾十萬元，多的幾百萬元。企業(yè)都要有實實在在的投入才可能完成節(jié)能目標(biāo)。特別是國際金融危機的爆發(fā)，使許多化工企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，原定的節(jié)能技改方案難以實施，這也使得‘十一五’后兩年的節(jié)能工作遇到了很大的阻力。”

　　據(jù)了解，目前，節(jié)能項目的融資方式單調(diào)，除一般的商業(yè)貸款外，其他方式很少，鼓勵實施節(jié)能項目的融資方法就更少。一些國際機構(gòu)及節(jié)能服務(wù)公司提供的節(jié)能項目融資方式大多沒有得到企業(yè)的認可，多數(shù)企業(yè)對這些融資方式缺乏了解。而對于中小化工企業(yè)來說，融資渠道則更為單一，甚至無門。

　　北京天達京豐技術(shù)開發(fā)有限公司是一家專業(yè)從事節(jié)能和水處理的環(huán)保企業(yè)，在低品位熱流發(fā)電系統(tǒng)和多循環(huán)發(fā)電系統(tǒng)擁有自己的專利技術(shù)，曾經(jīng)為多家化工企業(yè)進行過節(jié)能技術(shù)改造，并取得了良好的節(jié)能效果。該公司2008年為山西焦化股份有限公司安裝了冷凝水回收裝置后，使其每年可節(jié)省14600噸標(biāo)準(zhǔn)煤。但目前天達京豐公司的生產(chǎn)經(jīng)營卻陷入了困境。該公司總經(jīng)理王世英告訴CCIN記者，他們正在為資金不足而發(fā)愁。由于缺乏充足的資金，天達京豐公司為河北一家化工企業(yè)定制的多循環(huán)發(fā)電熱力系統(tǒng)的設(shè)備目前無法按期交付使用。這樣一套機組的投資為300多萬元，按理說，數(shù)額并不大，但對于他們這樣的中小企業(yè)而言就不是一個小數(shù)目。況且，目前行業(yè)內(nèi)通行的做法是合同能源管理模式，客戶先期不承擔(dān)任何的資金、技術(shù)風(fēng)險，所有的資金壓力全部都壓在了天達京豐公司身上。

　　北京道恩工程科技有限公司同樣遇到了融資困難的問題。該公司總經(jīng)理王洪濤告訴CCIN記者，中小企業(yè)的融資方式主要有3種，一是從銀行貸款，二是通過項目融資，三是通過股權(quán)融資。銀行有錢，但他們最怕賠錢。中小企業(yè)一般規(guī)模小，信用等級低，資信相對較差，所以很難從銀行得到貸款。而對于通過項目融資的方式，中小企業(yè)的希望也不大，國家和政府層面的支持重點都在大項目上，小項目很難被眷顧。其實，中小項目的改造潛力很大，累計起來的節(jié)能量巨大，但這部分項目往往會被大的投資機構(gòu)忽視。此外，股權(quán)融資對于像他們這樣的小企業(yè)也不合適，不但融不到太多的資金，反而會使股權(quán)分散，給企業(yè)的經(jīng)營管理帶來不利影響。

　　CCIN記者了解到，目前的體制對中小企業(yè)的融資十分不利。對于國有大企業(yè)而言，他們和銀行本來就是一家，都是國字頭的，所以他們不缺錢。對于中小企業(yè)來說，銀行從觀念上就有些“見外”。另外，銀行缺乏熟悉行業(yè)的專業(yè)人才，對化工行業(yè)及其節(jié)能項目缺乏必要的了解和認識，也是中小企業(yè)常常被銀行冷落的一個重要因素。法國開發(fā)署駐華代表處項目官員鄒萍表示：“大部分中資銀行之所以不愿意或者不敢去接觸綠色投資，主要是因為對這個行業(yè)缺少認識。節(jié)能項目只有在技術(shù)上被認可了，才能進行下一步的財務(wù)分析和投資。”
　　
 

　　
2010年8月22日，中國光大銀行合肥分行與安徽中節(jié)能投資有限公司簽署了“綠色信貸 光合動力”合作協(xié)議。協(xié)議約定，中國光大銀行合肥分行將為安徽中節(jié)能投資有限公司提供20億元的綜合授信額度支持，安徽中節(jié)能投資有限公司將以合同能源管理模式對安徽全省進行路燈綠色照明改造。 （新華）

　　綠色信貸向中小企業(yè)敞開大門
　　
　　
　　多年被資金所困的國內(nèi)中小企業(yè)，對綠色信貸有一種急切的渴望。

　　綠色信貸的概念在二三十年前首先出現(xiàn)于西方國家，但并沒有一個明確的界定標(biāo)準(zhǔn)。寬泛地說，有利于推動可持續(xù)發(fā)展的金融信貸業(yè)務(wù)都可以統(tǒng)稱為綠色信貸。

　　在中國，綠色信貸始于2007年。2007年7月30日原國家環(huán)保總局、人民銀行、銀監(jiān)會3部門聯(lián)合提出了一項全新的信貸政策《關(guān)于落實環(huán)境保護政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險的意見》（被稱為綠色信貸），旨在將金融工具作為一項環(huán)保調(diào)控手段，遏制高耗能高污染產(chǎn)業(yè)的盲目擴張。同年，法國開發(fā)署與中國財政部簽署了主權(quán)貸款協(xié)議，該項目成為外國政府貸款領(lǐng)域內(nèi)第一個專門用于應(yīng)對氣候變化的綠色中間信貸項目，主要支持中國的可再生能源及提高能效項目，拉開了中法合作綠色中間信貸的序幕。盡管上述兩種綠色信貸側(cè)重點有所不同，但殊途同歸，目的都在于通過信貸發(fā)放進行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，解決環(huán)境污染和可持續(xù)發(fā)展問題。

　　與中國的銀行偏愛“大塊頭”不同，法國開發(fā)署的綠色中間信貸重點支持的正是有發(fā)展?jié)摿Φ闹行№椖俊｀u萍告訴CCIN記者：“法國開發(fā)署從2005年開始與中國合作，貸款主要是用于支持中國工業(yè)界提高能源利用效率和可再生能源開發(fā)項目，單個項目額度不超過400萬歐元。2007年法國開發(fā)署與中國財政部簽署了主權(quán)貸款6000萬歐元的一期貸款協(xié)議，到去年底提款已全部結(jié)束。今年3月，中法又簽署了二期綠色中間信貸項目貸款協(xié)議，二期的貸款額度提高到了1.2億歐元。三期項目也在醞釀之中。”

　　綠色信貸對節(jié)能減排的作用如何呢？在中法合作綠色中間信貸項目一期的實施中可見一斑。據(jù)鄒萍介紹，獲得一期綠色信貸支持的中國項目共有17個（其中化工項目2個），分布在12個省市自治區(qū)。這些項目每年可節(jié)省71.5萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤，減少二氧化碳排放達215萬噸。山西陽煤集團下屬一家化肥廠的氨醇系統(tǒng)優(yōu)化與改造項目資金就是來自中法合作綠色中間信貸，該項目目前進展順利，預(yù)計投產(chǎn)后年節(jié)煤能力可以達到4萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤。

　　“十一五”以來，國內(nèi)各大商業(yè)銀行也嗅到了節(jié)能減排的商機，紛紛開展了以綠色信貸為主題的業(yè)務(wù)。華夏銀行是最早介入節(jié)能轉(zhuǎn)貸領(lǐng)域的銀行之一，在石油和化學(xué)工業(yè)領(lǐng)域的工作開展得卓有成效。華夏銀行總行公司業(yè)務(wù)部的高級經(jīng)理劉渺介紹說：“華夏銀行專門建立了支持綠色投資的綠色金融團隊，開展了多項節(jié)能轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。除了與法國開發(fā)署合作的一期2000萬歐元外，目前還在執(zhí)行世界銀行節(jié)能轉(zhuǎn)貸項目，貸款金額達1億美元。”

　　上海浦東發(fā)展銀行也是法國開發(fā)署綠色信貸的合作伙伴，除此之外，他們還與國際金融公司合作開展了能效融資方案以及CDM財務(wù)顧問方案等項目，并率先推出首個針對低碳經(jīng)濟的《綠色信貸綜合服務(wù)方案》。
　　
　　
　　多渠道融資或成為“十二五”趨勢
　　
　　
　　綠色信貸模式能否在“十二五”得到普及？這是國內(nèi)中小化工企業(yè)最為關(guān)注的問題。

　　從政府的表態(tài)看，“十二五”期間企業(yè)節(jié)能技改的融資渠道將會更加多樣化，國家還將繼續(xù)加大政策的引導(dǎo)力度，通過財稅杠桿激勵企業(yè)在節(jié)能項目上的投入。除國家層面的資金支持外，商業(yè)銀行、民間資本、風(fēng)險投資等也將更多地進入節(jié)能減排領(lǐng)域。

 
　　CCIN記者了解到，隨著中法綠色中間信貸項目以及中國政府與世界銀行、全球環(huán)境基金合作的中國節(jié)能融資項目的開展與深入，中國國內(nèi)金融機構(gòu)也普遍認識到綠色信貸是“一筆大生意”，國內(nèi)的綠色信貸也從單純地以環(huán)保為門檻限制項目審批，逐漸擴大到對節(jié)能減排項目的支持。華夏銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行先后在石油和化工行業(yè)的節(jié)能減排項目上開展了信貸業(yè)務(wù)。這些銀行均表示，在“十二五”期間將進一步加大對節(jié)能減排項目的支持力度。據(jù)劉渺介紹，華夏銀行目前正在為綠色中間信貸二期進行準(zhǔn)備工作，支持的石油和化工行業(yè)的項目主要有余熱余壓利用工程（焦?fàn)t氣化工、發(fā)電、民用燃氣、純堿余熱利用、密閉式電石爐、硫酸余熱發(fā)電等）、節(jié)約和替代石油工程以及煉油、乙烯、合成氨的能量系統(tǒng)優(yōu)化工程等。

　　方曉驊向CCIN記者透露，中國化工節(jié)能技術(shù)協(xié)會正在與多家銀行和投資機構(gòu)聯(lián)系合作事宜，其中有國有商業(yè)銀行，也有民間投融資機構(gòu)。他希望利用協(xié)會的橋梁作用，通過一對一的技術(shù)服務(wù)，有針對性地對企業(yè)進行節(jié)能診斷，向投資機構(gòu)推薦有節(jié)能成效的項目，幫助企業(yè)解決資金困難，將技術(shù)投入轉(zhuǎn)化成實實在在的節(jié)能效果，實現(xiàn)節(jié)能減排目標(biāo)，提高全行業(yè)的能效水平。

　　“中法合作綠色中間信貸重點支持的就是中小項目，而且二期項目將更加側(cè)重于提高能效的工業(yè)項目。單個項目只要在400萬歐元以下、節(jié)能效率在20%以上的都可以申請貸款支持。”鄒萍表示，中國的綠色金融領(lǐng)域是大有可為的，有很多潛力大、收益好的項目。而且進入得越早，就可以越早從市場得利。

浙江長興被譽為“蓄電池之鄉(xiāng)”，當(dāng)?shù)財?shù)十家中小型企業(yè)想要實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型，降低對環(huán)境的污染，必然需要大量的外部資金支持。圖為當(dāng)?shù)匾患倚铍姵仄髽I(yè)的生產(chǎn)車間。  （沈靜 攝）